Sijoituspalveluyrityksen ja arvopaperinvälittäjän tiedonantovelvollisuudet asiakasta kohtaan
No Thumbnail Available
URL
Journal Title
Journal ISSN
Volume Title
School of Economics |
Master's thesis
Ask about the availability of the thesis by sending email to the Aalto University Learning Centre oppimiskeskus@aalto.fi
Authors
Date
2009
Major/Subject
Business Law
Yritysjuridiikka
Yritysjuridiikka
Mcode
Degree programme
Language
fi
Pages
50
Series
Abstract
Tämän tutkimuksen tarkoituksena on tarkastella tiedonantovelvollisuuksia arvopaperimarkkinoilla, keskittyen arvopaperinvälittäjän ja sijoituspalveluyrityksen vastuuseen suhteessa ei-ammattimaiseen asiakkaaseen. Tässä tutkimuksessa selvitetään tiedonantovelvollisuuksien ja arvopaperimarkkinoiden sääntelyä Suomen oikeudessa. Tämä työ käsittelee tilanteita, joissa asiakkaana on luonnollinen henkilö. Tutkimuksen ensimmäisessä luvussa katsastellaan arvopaperimarkkinoiden yleisiä piirteitä, kuvaillaan sääntelyä pääpiirteittäin sekä rajataan tutkimuksen kohde ja tavoitteet. Tutkimuksen toisessa luvussa tutustutaan sijoituspalveluyritystä ja arvopaperinvälittäjää koskevaan sääntelyyn suhteessa asiakkaisiin, ja siihen millaiseen vahingonkorvausvastuuseen näiden sääntelyjen rikkominen voi johtaa. Toisessa luvussa kerrotaan muun muassa välittäjää koskevasta sääntelystä, velvollisuudesta tuntea asiakkaansa ja velvollisuudesta tehdä kirjallinen sopimus. Lopuksi tutustutaan lyhyesti asiakkaan omiin velvollisuuksiin. Tutkimuksen kolmas luku käsittelee vahingonkorvauslainsäädännön yleisiä periaatteita, jotta tekstissä käsittelemieni tapauksien ratkaisusuosituksia olisi helpompi ymmärtää. Vahingonkorvauslainsäädännön lisäksi kolmannessa luvussa kerrotaan tuottamuksesta ja syy-yhteysedellytyksestä. Tässä työssä käsitellään lähinnä vain sopimusperusteista vahingonkorvausvastuuta, eikä sopimuksenulkoiseen perustuvaa vastuuta. Tämän takia esimerkiksi pörssiyhtiöiden tiedonantovelvollisuuksien rikkomisesta johtuvaa vahingonkorvausvastuuta ei käsitellä. Kappaleessa neljä käsitellään varsinaisia tiedonantovelvollisuuksia ja käydään Arvopaperilautakunnan ratkaisusuosituksia läpi. Ensimmäiseksi kerrotaan positiivisesta tiedonantovelvollisuudesta. Sen jälkeen käsitellään tiedonantovelvollisuuksia omaisuudenhoitoa ja sijoitusneuvontaa tarjottaessa. Seuraavana tutustutaan tiedonantovelvollisuuksiin muita sijoituspalveluja tarjottaessa sekä lopuksi tiedonantovelvollisuuksiin toimeksiantojen toteuttamisessa ja välittämisessä. Lopuksi viidennessä kappaleessa kerrotaan ajankohtaisista tapauksista, mahdollisista tulevaisuuden suuntauksista sekä lyhyesti omista pohdinnoista.Description
Keywords
arvopaperinvälittäjä, sijoituspalveluyritys, tiedonantovelvollisuus